A gestão de tesouraria e operações financeiras refere-se às atividades de gerenciamento de caixa, tais como a gestão de contas bancárias, o controle de saldos de caixa e o gerenciamento de fluxo de caixa. Isso inclui a elaboração de previsões de caixa, a monitorização do fluxo de caixa em tempo real, a tomada de decisões relacionadas a empréstimos e investimentos, e a gestão do relacionamento com os bancos e outros fornecedores de serviços financeiros.
Algumas das principais responsabilidades da gestão de tesouraria e operações financeiras incluem:
- Gerenciamento de caixa: monitorar o saldo de caixa e as atividades bancárias para garantir que a empresa tenha os fundos necessários para cumprir suas obrigações financeiras.
- Gestão de riscos financeiros: gerenciar e mitigar riscos financeiros, tais como risco de crédito, risco de taxa de juros, risco de liquidez e risco cambial.
- Planejamento de fluxo de caixa: elaborar previsões de fluxo de caixa de curto e longo prazo, considerando as receitas e despesas previstas e as necessidades de investimento e financiamento.
- Tomada de decisões de investimento: avaliar e decidir sobre as oportunidades de investimento disponíveis para a empresa, levando em conta a rentabilidade, o risco e a adequação aos objetivos financeiros da empresa.
- Tomada de decisões de financiamento: decidir sobre as opções de financiamento disponíveis para a empresa, incluindo empréstimos bancários, emissão de títulos, financiamento de fornecedores e capital próprio.
- Gestão de relacionamentos bancários: manter um relacionamento próximo com os bancos e outros fornecedores de serviços financeiros, garantindo o acesso aos serviços necessários e a obtenção de condições favoráveis de empréstimo e investimento.
